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| 라이 파이낸스 | |
| | |
| <colbgcolor=blue><colcolor=white> ISO 4217 코드 | <colcolor=black> SOFI (비공식) |
| 토큰 심볼 | |
| 분류 | 암호화폐 |
| 주요 인물 | 이건호(CEO), 조민규(CTO) |
| 상장 거래소 | 빗썸, 후오비, 비박스. MEXC 등 [1] |
| 웹사이트 | 공식 홈페이지 트위터 텔레그램 깃헙 미디엄 구글 독스(한글) 구글 독스(영문) 백서 |
| 라이 파이낸스 CTO 조민규님[2] 사진 |
1. 개요
탈중앙화된 금융 시스템을 의미하는 디파이(Defi)는 이더리움을 중심으로 엄청나게 많은 발전과 성과를 이루었다. 2021년에는 디파이 플랫폼에 예치되어 있는 총 금액이 $240B(대략 300조)[3]에 달할 정도로 디파이는 암호화폐 산업의 주축이 되었다. 디파이는 현재 이더리움, 바이낸스 스마트 체인, 트론, 아발란체, 솔라나 등이 주를 이루고 있다. 하지만 블록체인 특성상 각 독자적인 블록체인들은 서로 호환이 안되는 경우가 많았는데 각 체인간 브릿지를 연결하여 블록체인을 확장시키고 상호운용을 가능하게한 프로젝트가 폴카닷이다.(지금은 폴카닷의 개발 일정 및 다른 L1 플랫폼들이 우후죽순 생겨남에 따라 우수한 블록체인과의 통합을 우선시-AMA) 라이 파이낸스는 폴카닷을 기반으로한 디파이 프로젝트이다. 폴카닷의 크로스 체인 기술로 인해 라이 파이낸스가 제공하는 디파이 플랫폼은 기존에 블록체인간 호환성이 어려워 단편화되었던 디파이 플랫폼들의 한계를 극복, 다양한 범위의 자산과 많은 유동성을 공급할 수 있다. 라이라는 이름이 야프섬(Yap)에서 화폐로 통용되었던 거대한 돌바퀴인 라이스톤에서 유래되었듯이 폴카닷에서 구동되고 있는 서로 다른 블록체인의 다양한 디지털 통화를 연결하여 강력한 디파이 플랫폼을 구축하는 것이 라이 파이낸스의 궁극적인 목표이다.2. 특징
2.1. 기술 이점
1. 오더북 형태의 탈중앙화 거래소
유니스왑을 필두로 탈중앙화 거래소(DEX)가 엄청나게 뜨기 시작했는데 기존에 업비트나 바이낸스 등의 대표적인 암호화폐 거래소들이 중앙화 서버를 이용하여 고객들의 매수/매도 수요를 파악하여 오더북을 만들었다면 유니스왑은 유저들이 유동성 풀에 토큰을 제공하고 토큰의 가격은 풀에 존재하는 두 토큰의 비율로 결정되는 AMM(Automated Market Maker)방식을 따랐다. 유니스왑을 시작으로 스시스왑이나 팬케이크스왑 같은 비슷한 플랫폼들이 많이 나왔지만 기존에 중앙화 거래소만을 이용하는 유저들은 오더북이 없는 거래소 사용에 어려움을 겪었다. 이에 라이 파이낸스는 오더북 형태의 AMM과 탈중앙화 거래소를 갖춘 양방향 디파이 플랫폼을 추구한다.
2. 안전한 오프체인 트랜잭션
블록체인 확장성에 가장 각광받고 있는 레이어2 솔루션인 영지식 증명을 활용하여 확장성 및 개인 정보 보호를 지원하고 안전한 오프체인 트랜잭션을 개선한다. 라이 파이낸스에서 진행하는 영지식 증명 방식은 트랜잭션 배치의 데이터 집약도가 낮고 더 작은 해시를 블록체인에 저장할 수 있다. 이 트랜잭션 배치는 오프체인 방식으로 수행되고 온체인에서 검증된다. 이러한 방식은 비자와 비슷한 처리량에 도달할 것으로 기대하고 있다.
3. 소셜 트레이딩 기능
라이 파이낸스는 디파이에 소셜 특정을 도입해서 소셜 트레이딩 기능을 갖춘 디파이 생태계 구축을 목표로 한다. 라이 파이낸스에서 나온 프로덕트는 소셜 트레이딩 시스템(STS)을 출시하고 사용자 지갑 기능을 완성했다. 이 소셜 트레이딩 시스템을 기반으로 라이 파이낸스 플랫폼 이용자들은 다른 투자 매니저들의 투자 포트폴리오를 공유받을 수 있으며 자신만의 투자 전략을 수립하고 수익률을 가져갈 확률을 높일 수 있다. 이 시스템으로 인해 라이 파이낸스 생태계 유저들이 더 모이게 되는 선순환 구조를 불러올 수 있고 유동성 채굴이 가져오는 불이익을 없앨 수 있으며 디파이의 가치를 강화시킬 수 있다.
2.2. 블록체인과의 연계
2.2.1. 폴카닷
폴카닷은 라이 파이낸스에서 가장 밀접한 관련이 있는 블록체인 프로젝트이다. 현재 디파이의 가장 큰 비중을 차지하고 있는 이더리움은 자체 블록체인 위에 엄청나게 많은 디파이 플랫폼들이 있다. 탈중앙화가 잘 되어 있는 이더리움은 강력한 인프라를 기반으로 많은 총 예치금을 끌어왔으나 한 블록체인 안에 수용할 수 있는 한계를 넘어서며 속도가 느려진다거나 수수료가 비싸지는 등의 문제를 겪고 있다. 이에 탈중앙성을 낮춘 대신 속도가 빠르고 낮은 수수료가 부과되는 고성능 레이어1 체인들이 많이 등장했으며 현재는 탈중앙화, 빠른 속도, 저렴한 수수료 모두를 만족 시키는 블록체인을 목표로 하는 프로젝트들이 계속해서 나오고 있다. 폴카닷은 이러한 생태계에서 각 체인 간 서로 호환이 되게 하는 크로스체인 브릿지를 장점으로 내세운 프로젝트이다. 실제로 Substrate EVM을 통해 이더리움 스마트 컨트랙트를 네이비브로 구동할 수 있는 기술이 있다.
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| 폴카닷 체인 구조 모식도 |
폴카닷은 위와 같이 릴레이 체인을 중심으로 파라 체인이 곁가지로 있는 형태이다. 독립적인 블록체인들이 폴카닷의 릴레이 체인을 통해 제 3자에 의존하지 않고 거래와 정보를 교환할 수 있는 것이다. 이로 인해 폴카닷은 하나의 블록체인에서 구현되고 있는 어플리케이션(혹은 스마트 컨트랙트)이 다른 블록체인 위에 있는 데이터와 상호작용 할 수 있으며 다수의 파라체인은 병렬적인 형태로 수 많은 트랜잭션을 처리할 수 있어 무한한 확장성을 가지게 된다. 라이 파이낸스는 폴카닷을 기반으로 한 디파이 프로젝트로서 기존에 한계로 지적되었던 각 블록체인 위에 있는 디파이간의 상호 운용 한계를 뛰어 넘는 것이다.
현재 라이 파이낸스는 폴카닷 디파이 얼리이언스[4]]에 합류하여 폴카닷 생태계의 잠재적인 프로젝트들과 시너지 효과를 내고 서로 협력하는 것을 목표로 하고 있다. 뿐만 아니라 2021년 2월에는 라이 파이낸스와 STP, 코박이 주관하여 폴카닷을 기반으로 구축된 업계를 선도하는 국내 프로젝트와 팀의 컨소시엄인 한국 폴카닷 얼라이언스를 출범했다. 현재 한국 폴카닷 얼라이언스에는 DVP, PXL, UMB, Kryptos 등이 가입되어 있다.
2.2.2. 체인링크
체인링크는 블록체인 밖에서 이루어지는 오프체인 데이터와 블록체인 위의 온체인 데이터를 연결하는 브릿지 역할을 한다. 이를 통해 오프체인 데이터들이 스마트 컨트랙트를 실행할 수 있게 변환된다. 현재 수십만 명의 글로벌 커뮤니티가 체인링크를 관리하고 있기 때문에 가장 공정한 모델을 도입할 수 있으며 체인링크를 통해 개발자들은 모든 블록체인을 따른 블록체인 위에 있는 데이터와 연결할 수 있다. 체인링크 오라클은 프라이스 피드를 통해 암호화폐 가격을 정확하게 디파이 플랫폼에 제공할 수 있으며 이로 인해 많은 업체들이 오라클 솔루션으로 체인 링크 프라이스 피드를 선택한다. 라이 파이낸스는 체인링크의 프라이스 피드를 통합하여 라이 파이낸의 디파이 플랫폼 내 가격들을 개발자들나 사용자들이 신뢰할 수 있도록 하였다. 이는 가장 정확한 시장 데이터 제공을 의미하므로 현재 시장 가격에 따라 스왑 및 자동화된 거래 전략을 가능하게 한다.
2.2.3. 아발란체
아발란체는 고도론 탈중앙화된 어플리케이션이자 디파이 특화된 오픈 소스 플랫폼으로 이더리움에서 문제되고 있는 높은 가스비를 해결하면서 이더리움과의 높은 호환성을 가진 레이어1 블록체인이다. 라이 파이낸스는 아발란체와의 통합을 통해 아발란체 체인과 온체인 자산에 연결하고 아발란체 양방향 브릿지를 이더리움에 결합하며 이를 통해 더 나은 자산 거래 메커니즘을 구축할 수 있다. 아발란체는 라이 파이낸스의 크로스체인 트레이딩을 통해 서비스 플랫폼을 평등화하고 개발자와 이용자들에게 더 많은 유동성을 제공하며 또 다른 퍼블릭 체인에 있는 자산들과 아발란체 자산을 원활히 거래할 수 있게 해준다.
3. 네이티브 토큰
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| SOFI 토크노믹스 |
| 토크노믹스 | |||
| 분배 | 비율 | 토큰 수량 | 언락 메커니즘 |
| 시드 세일 | 2.5% | 25,000,000 | 첫 상장시 4%가 언락 나머지 물량은 첫 상장 6개월 뒤부터 11개월 동안 매월 균등하게 언락 |
| 프라이빗 세일 | 2.2% | 22,000,000 | 첫 상장 이후 12개월 동안 매월 균등하게 언락 |
| 전략적 투자 | 6% | 60,000,000 | 첫 상장시 7%가 언락 나머지 물량은 첫 상장 3개월 뒤부터 11개월 동안 매월 균등하게 언락 |
| 코박 | 0.08% | 833,333 | 첫 상장시 50%가 언락 나머지는 3개월 후 언락 |
| 블록존 | 0.13% | 1,316,667 | 첫 상장시 100% 언락 |
| 팀 | 13% | 130,000,000 | 첫 상장시 8% 언락 나머지는 첫 상장 5개월 뒤부터 48개월 동안 분기마다 균등하게 언락 |
| 재단 | 12% | 120,000,000 | 촛 성정 5개월 후에 언락 나머지는 48개월 동안 분기마다 균등하게 언락 |
| 파라체인 슬롯 옥션 | 10% | 100,000,000 | 첫 상장 5개월 후에 언락 나머지는 48개월 동안 분기마다 균등하게 언락 |
| 에코시스템 개발 | 18% | 180,000,000 | 첫 상장시 16.94%가 언락되고 2.78%는 6개월 후에 언락 나머지는 두번째 분배 4개월 이후부터 48개월 동안 분기마다 균등하게 언락 |
| 유동성 인센티브 | 36.09% | 360,850,000 | 라이 파이낸스의 제품 개발 및 유동성 상태에 따라 언락 |
라이 파이낸스의 네이티브 토큰은 SOFI[5][6]로서 '소셜을 정의하다(SOcial deFIne)'라는 의미이며 라이 파이낸스의 여러 기능 중 소셜 네트워킹과 소셜 트레이딩을 중요시 여긴다는 뜻으로 해석할 수 있으며 다음과 같은 기능과 가치를 지닌다.
1. 거래 수수료 소각
라이 파이낸스 플랫폼에서 거래를 할 때마다 일정 비율의 거래 수수료가 필요한데 이 수수료의 50%는 유동성 공급자에게 분배되고 나머지 50%는 SOFI 토큰의 소각으로 나뉘게 된다.
2. 자산 생성
자신만이 세운 수익률 전략을 바탕으로 자산을 생성하는 사용자와 전략에 투자하는 사용자는 전략을 공개하려면 SOFI 토큰을 스테이킹 해야한다.
3. 거버넌스
라이 파이낸스 프로토콜의 여러 정책을 결정할 때 투표권으로서 쓰인다.
4. 네트워크 인센티브
라이 파이낸스 프로토콜에 유동성을 제공한 사용자에게 보상으로서 쓰인다.
4. 파트너 및 투자
5. 최근 소식
- 2022.1.18
- 온체인 거버넌스 출범 링크
- 2022.2.3
- 퀵스왑과 함께 LP 마이닝과 드래곤 시럽 풀 출시 링크
- 2022.3.18
- 프로덕트 업그레이드 링크
- 2022.3.23
- 2022 로드맵 발표 링크
- 2022.4.26
- Poly Network를 통해 BSC 기반 SOFI 사용가능 링크
[1] SOFI가 상장된 모든 거래소를 확인하려면 이 곳참고[2] 2018년 여름에 EOS(이오스) 메인넷이 출시된지 약 2달만에 세계 최초로 EOS 기반의 탈중앙화 거래소인 DEXEOS를 출시했으며 2019년에는 암호화폐 투자에 대한 소셜 트레이딩 서비스인 '리그 오브 트레이더스'를 출시했음[3] 출처 : 디파이라마[4] 폴카닷 디파이 얼라이언스는 폴카닷 생태계를 육성하기 위해 결성된 단체이다[5] SOFI의 컨트랙트 주소는 0xB49fa25978abf9a248b8212Ab4b87277682301c0 이다.[6] 원래 네이티브 토큰명은 RAI였으나 SOFI로 리브랜딩 되었다[7] 이 곳에서 내용 확인 가능[8] 이 곳에서 내용 확인 가능