전업투자자

1. 개요

• 포커, 토토 등은 갬블러, 부동산은 건물주 등을 참조바람.
• 누군가에게 고용되어서 투자하는 경우는 금융권 문서를 참조바람.
• 전업이 아닌 개인투자자들은 개미(주식) 문서 참조.

2. 주식시장을 여행하는 개미들을 위한 안내서

• 빌 게이츠나 워렌 버핏과 같은 거부가 이 세상에 존재하는 것처럼, 상상할 수도 없는 수익을 내는 전업투자자도 존재한다. 성공한 사업가가 막대한 부를 끌어모는 것처럼, 극소수의 전업투자자는 시장에서 엄청난 부를 긁어모았다.

• 그러나 상상하기도 끔찍한 현실을 마주한 파산자 또는 졸업예정자(파산예정자, 시장퇴출자)들이 존재한다. 도박하듯이 가용 자금 전체를 매순간마다 베팅하면서, 자신의 감에 따르고, 자신의 기대가 현실이 되기 바란다. 생각한대로 시장이 흘러갈 것이라고 낙관하는 유아론자들은, 생각치도 못한 엄청난 손실을 입는다. 이러한 과정을 겪은 사람은 원금 이상을 잃고 비자발적 고통체(업계 내부 용어이며 또한 중독 회복 12단계에서 말하는 언어이기도 하다)가 되어 반드시 망한다.

• 절대 다수의 개인들은 자잘하게 돈을 잃고 시장을 박차고 현실로 돌아간다. 그리고는 역시 주식은 어려운 것이라고 생각한다. 이들은 가격 움직임은 통제할 수 없으며(랜덤워크 가설), 기법의 비중보다는 내 자산 관리하는 것이 우선이며(최적 포트폴리오 이론), 가격흐름을 존중 해야하며, 내가 시장에 참여하면 시장은 이상하게 움직이며 나를 고통스럽게 한다고 착각한다.

• 투자의 대가 앙드레 코스톨라니는 "채권은 과학이고 주식은 예술이다"는 명언을 남겼다. 예술을 평가하고 가치를 매기는 것이 어려운 것처럼.

• 파산을 면하고자 한다면 "LOSS"라는 책을 추천한다. 많이 읽고 실전에서 적용해야 효과를 볼 수 있을 것이다. 단순히 책을 읽었다고 배울 수 있다면, 학창시절에 보던 시험들이 고통스럽지 않았을 것이다.

• 주식과 심리에 대한 내용 “내가 시장에 참여하면 시장은 이상하게 움직이며 나를 고통스럽게 한다고 착각” 된다면 “투자는 심리게임이다” 책을 추천한다

• 월급처럼 꾸준히 벌어가는 개인투자자도 상당수 존재한다. 이런 사람들은 평균적인 사람 미만처럼 행동하는 데에 도가 텄으며 외지나 도시내에서 은둔하는 이들이 많다.(증권사기를 조심하라 10배 20배가 오를 주식이 있다면 나 혼자 사지 누구에게 그 정보를 알려 주겠는가?)

• 증권가를 비롯한 제도권[1]에서 커리어를 시작하지 않은 이들은 사회성이 많이 떨어진다. 성격이 이상하거나 나사 하나쯤 빠진 인간 군상이 많다. 영화 빅쇼트에 나오는 이들을 한 번 상상해 보라.

• 그리고 그게 당신이 모셔야 하는 선배다.

• 영웅 심리는 언제나 도움이 안 된다.

3. 갖춰야 할 역량

• 기록 하는 습관 : 기록의 범위는 개인의 예측이 얼마나 맞았는지, 당시 거래를 시작한 사유, 거래 종료 사유, 사용한 매매 기법이나 전략, 차트 캡쳐 사진, 매매 시작 당시의 감정, 매매 유지 중의 감정, 매매 종료 후의 감정, 매매 당시의 뉴스에 대한 시장 반응등 여러가지 사항들을 기록해야 한다. 기록은 언제나 옳다.
• 강한 체력과 집중력 : 체력과 집중력은 인간으로서 살아가는데 필요한 기본적인 것이며 트레이더에게는 더욱 중요한 것이다.
  그러므로 언제나 트레이더를 지망한다면 강한 체력과 집중력을 기를만한 좋은 습관들을 만들어라. 푸쉬업바를 구매한다던가 숫자를 다루는 직업이니 만큼 간단한 암산 관련 서적을 구입해 연습한다거나 말이다. 추천도서는 숫자 하다 라는 암산 책이 있고 인도 베다 수학 이나 19단 관련 암산 서적들도 나름 유용하다. 스킬이늘면 사용하는 의지력이줄고 그러므로 더욱 효과적으로 거래 업무 수행이 가능하다.
• 종목 발굴, 수익 모델, 진입과 청산을 결정하는 방법 : 원하기만 한다면 인터넷, 책, 신문, 사람 어디에서나 배울 수 있고 자기가 생각해낼 수도 있다. 스트레스를 줄이려면 결국은 적게 깨지는 전략부터 찾아 내야 한다. 누구도 자신의 재산을 지켜주지 않기 때문에 더더욱 적게 깨질 만한 전략과 방법을 찾아 내야 한다는 것이 문제인데, 비법 하나는 지수 전체 하락장에서는 보통 ETF 단기 채권 상품으로 대피 하는 방법이 있고, 두번째는 장이 좋은 해외 시장으로 신속히 대피 하는 방법이 있고, 세번째는 인버스나 인버스2X 같은 하락 추세시 이익이 되는 상품들에 돈을 맡겨서 자산을 증식 시킨 다음 인버스에서 최고 이익 대비해서 조금씩 잃어갈때 쯤 다시 원래 자신이 투자하던 상품으로 돌아 오는 방법이 있다.
• 결단과 승부욕: 자신이 쓰는 방법론을 실제로 투자에 적용하려면 결정이 필요하다. 모든 결정을 두려움없이 내리기 위해서는 결국 책으로 읽은 지식 + 기억 + 실전 적용 + 성과 의 4단계 사이클이 계속 빠짐 없이 돌아야 한다. 이 사이클 상에서 안 해야 된다 싶은 건 너무 좋아보이더라도 참아내고, 해야 된다 싶은 건 불안 하더라도 해야 한다. 지나치게 소심해서도 성공하기 어렵고, 지나치게 호전적이어도 성공하기 어려운 것이 트레이딩이다. 강세장에서는 사자처럼 배짱있게 베팅하고 약세장에서는 ETF 인버스 같은 수익이 나는 상품들로 도망쳐야 살아남을 수 있다. 결국 하락장에서는 어떤 상품이 최대 이익을 낼수 있는가를 알기위해서는 다독을 통한 정보 수집이 필요하며 불안감을 없애려면 평상시에 알바로 모은돈으로 인터넷 서점에서 국내 ETF와 해외 ETF 관련 책을 구매해서 읽고 투자도 해보고 하락장에서 수익나는 ETF종목 정보를 모두 수집 해놓다가 하락장에 반드시 긴급 대피를 해야 한다는 것이고 하락장이 끝나고 상승장이시작되면 ETF에서 벗어나서 다시 주식 시장으로 돌아오면 된다.
• 인내심과 절제력 : 가치투자이건 트레이딩이건 결국은 매도 타이밍 다시 말해 (이익 실현) 타이밍이 거의 대부분의 결과를 결정 짓는다고 해도 과언이 아니다. 언제 어떤 상황에서 매도 할것인지 대 원칙을 결정하고 매우 느긋하게 컴퓨터가 알아서 청산 해줄때까지 기다리는 능력 (알렉 산더 엘더의 언제 매도할 것인가를 포함한 알렉산더 엘더 저서 모두를 읽어라), 또는 좋은 시장과 종목을 찾을 때까지 차트나 재무 분석 등 모든 관련 데이터를 읽어 내면서 연구하는 능력, 매도 후 뒤돌아 보지 않고 컴퓨터를 끄고 며칠간 쉬거나 다른 연구된 종목에 투자를 시작하거나 아예 현금을 보유하면서 시장을 관찰하는 능력, 필요하다면 하루 단기라도 소소한 알바를 하면서 아예 거래를 멈출수 있는 능력등이 필수적으로 요구 된다. 당연히 이런 가이드 라인도 없고 배운 적도 없으니 개미투자자들이 실천 할 수 없는 것은 당연하다. 이런 기본적인 덕목을 자세히 설명 했으니 나무위키 읽고 있으면 책좀 읽고 연습하고 항상 돈을 잃어야 할 상황에서는 최소한도로 깨지면서 내 소중한 돈을 지키자.
  

3.1. 생각 해볼것들과 장비 등의 문제들 그리고 솔루션

• 반박 : 부자들은 기본적으로 돈에 미친 사람들이고 설정 한도를 벗어난 비합리적 손실에 대한 고통이 무지 막지하게 큰 사람들이다. 또한 그들 역시 일반적으로 위험한 베팅을 할 때가 있고 그들의 경우 리스크 관리를 못한다면 파산도 분명히 할 것이다. 20년 경력으로 13억을 벌었던 팍스넷의 시골국수는 옵션 한번으로 13억뿐만이 아니라 마이너스로 빚까지 져서 파산하고 자살로 생을 마감했다. 문제는 당신이 돈이 많든 적든 피같은 돈이라면 시장 상황 탓할게 아니라 다양한 투자 수단들을 빠짐없이 알아보고 언제나 최저로 잃는 모든 방법을 강구 하는 것이지 돈이 답이다를 외치는데에 있는 것이 아니다. 별다른 매매 기법이라할만한 모든 것은 언제나 당신이 적게 잃을 때에 빛을 발휘 하는 것이다. 제발 알렉산더 엘더의 저작과 주식투자 절대 지식 책은 좀 읽고 투자 시작하자. 모든 위험에서 빠져나갈 구멍을 만들어라 이게 언제나 투자의 시작이다. 돈 자체가 절대적인 답은 아닌것이다
• 일반적인 부정적 투자단상 = 원래 부자 : 부자들은 투자 원금을 잃는다고 해서 곤경에 빠지지 않는다. 따라서 버텨야 할 시점에 그냥 신경 끄고 몇년이고 오를 때까지 묻어둘 수 있으며, 별다른 매매기법이 없더라도 시간과 자본만 가지고 저절로 돈을 벌게 된다. 돈이 답이다 롱텀캐피털매니지먼트나 리먼브러더스같은회사 닉리슨같은 인간들때문에 회사들도 파산하는데 부자들의 돈이 안전을 보장한다는 거짓에는 우리 속지 말자.

• 주식 천재 : 하락장에서도 월 10% 수입을 올리는 괴물같은 사람들도 있다. 이 경우 수익금을 출금해가면서도 복리 효과를 낼 수 있다. 당신이 현실에서 현대 판타지 찍을 생각으로 이 사람들을 따라 할 방법은 장이 나쁠 때는 반드시 현금 들고 게임이나 하면서 살던가 지수 하락 때에 하락에 돈을 투자하여 수익을 내는 선물 시장에서 매도포지션으로 참여하거나, 시장 상태가 상승장인 다른 후진국 시장을 개척하거나 하락 상태인 시장 지수에 관련한 ETF 인버스나 인버스 2X등에 투자하여 참여하거나, 모든 장단기 투자를 중지하고 현금화한 다음 통장에 입금하고 소일거리(단기알바)를 찾던가 단기 채권 또는 3년채권 5년채권등 안정적인 우상향 ETF에 투자하여 은행 이율이나 은행이율의 3~5배를 받으면서 하락이 멈추기를 기다리다가 지수가 상승하려는 기미가 보이면 재 투자를 시작하던지 아니면 장 나쁜 것을 핑계로 느긋하게 휴식을 취하며 취미나 좀더 많은 금융 상품을 학습하는데에 시간을 투자 할 수도 있고 주식 투자 외에 집에서 할 수 있는 프라모델 제작 및 제작 물품 판매나 각종 자격증 취득을 통해 추가 부업을 만드는 등 다양한 행동 전략들이 마련 되어 있다.

• 기혼자일 경우 배우자의 전폭적인 협조 + 맞벌이

• 독신일 경우 생활비를 최저 수준으로 줄이면서 억지로 버티기. 좀비경제학 (절판된 책이지만 중고로 싸게 구할 수 있다. 중고로든 뭐로든 도서관을 찾든 구해서 읽어라)

• 현직 공무원, 공공기관 사원 : 경기가 어려워도 꾸준히 월급이 나온다.
• 잘 운영되고 있는 자영업 수입, 주말을 활용한 프리랜서 수입 : 하다 못해 월 150만원이라도 수입이 나온다면 하락장이라고 4인 가족이 굶어 죽지는 않는다.

4. 부적절한 성격상 결점과 솔루션

4.1. 뛰어들기 전

• 써서는 안 되는 돈을 끌어오려는 사람들 : 회사 자금을 횡령한다든지, 증권사 직원에게 고객이 투자해달라고 했는데 직원이 자기가 생각하는 좋은 주식에 투자했다가 말아먹는다든지, 가족의 재산을 몰래 훔쳐낸다든지, 집을 담보로 가족 몰래 돈을 빌린다든지 등등. 이 행위 자체가 범죄일 뿐더러, 손실을 본 다음 갚아낼 방법이 없어서 빚을 지게 되거나 감옥에 가게 된다. 설사 갚아낼 수 있다 하더라도 이런 행동은 자제력 떨어진다는 증거이므로 절대 주식에 발을 들이지 않는 것이 좋다.

• 초기부터 돈을 빌리는 사람들 : 가족, 친구, 친척, 투자자, 은행, 사채 등등. 초기부터 돈을 빌리는 행동은 자신이 워렌 버핏이 아닌 한 자신의 인생을 시궁창에 박아넣는다. 빌리지 않은 돈이라면 기한도 필요없고 1% 벌어도 손해보는 것은 없지만, 빌린 돈이라면 기한에 쫓겨서 자신이 원하는 투자를 할 수가 없는데다 7% 벌어도 이자를 감안하면 손해만 보게 된다. 가족 친구는 이자를 받지 않겠지만 대신 돈을 떼먹히고 나서 관계가 파탄날것이고, 사채 수준으로 가면 검은 양복을 입은 남자들이 찾아와서 가족까지 정상적으로 살 수 없게 만들 것이다.

• 이해력, 자제력에 영향을 주는 정신질환에 시달리는 사람들은 치료부터 끝내야 한다. 특히 전두엽을 손상시키는 종류의 질환들은 더더욱. (알코올 중독, 조울증, 경계선 성격장애 등등)
  
• (스윙을 포함한) 단타를 하고 있다는 사람이 주중에 술을 먹고 있다면 이미 실격이다. 장중에는 아침 9시부터 오후 3시 반까지 모든 순간이 전쟁이다. 알코올은 12시간 이상 판단력을 심하게 떨어뜨린다. 따라서 주중 내내 술을 먹지 말아야 한다. 특히 '식사에 곁들이는 반주, 딱 한 잔은 괜찮다, 이것까지만 마시고 그만 마시겠다, 스윙 정도면 매일 매매하는 게 아니니까 한 잔은 괜찮지 않으냐' 같은 망상에 가득 찬 소리를 한다면 판단력이 정상적이지 않은 상태이므로 단타뿐만 아니라 주식 전체를 그만두기를 권한다. 주식 그만두고 술 먹으면 적어도 패가망신하지는 않는다.
• 장기투자자라도 술을 매우 적게 마실 것을 권하며, 중요한 결정을 하기 전에는 아예 마시지 말아야 한다.
• 술로 인한 질병을 안고 있는 사람들은 단타든 장기투자든 절대로 뛰어들면 안 된다. 이 지경이 될 때까지 술을 먹으면, 자기 자신은 인정하기 싫겠지만 뇌에서 사고판단을 담당하는 전두엽이 손상된다. 이렇게 되면 자제력이 사라져서 도박성 짙은 결정을 함부로 하게 되며, 어려운 문제는 '생각하기 싫다'는 이유로 생각하지 않으려 들게 된다. 그리고 설사 억지로 생각한다 하더라도 사고력이 떨어져서 정상적인 대답을 내지 못한다. 주식투자자는 자제력과 사고력이 중요하기 때문에, 시작하기도 전부터 패가망신이 예약되어 있다. (다행인 점은, 술을 끊고 반 년정도 지나면 전두엽 기능이 점차 회복되기 시작한다. 굳이 주식을 하고 싶으면 술부터 끊어야 한다. 원래 수준까지 회복되는 건 아니지만, 계속 술 먹는 것보다야 예후가 좋다.)

• 기관과 외국인은 무섭다 : '기관' (국내 자산운용사), '외국인'(해외 자산운용사) 할 것 없이 자기 나라에서 가장 똑똑한 인물들이다. 국내든 해외든 명문대 위주로 선발하며, 경영학/경제학/금융공학 공부를 이만저만 시키는 것이 아니다. 이런 사람들이 가장 머리가 잘 돌아가는 시절에 수년의 경력을 쌓아가면서 투자를 한다. 거기다가 자본력으로 투자대상의 내부정보를 빼돌리거나 해외 자산운용사들과 협력해서 정보를 얻어내거나 언론기자에게 인맥으로 정보를 얻어내는 것은 일반 개미들에게는 불가능한 일이다. 그리고 개개인의 능력을 뛰어넘어서 셀수도 없는 자본을 업고 하며 시간에도 쫓기지 않는다. 자신의 경쟁상대가 이런 이들이라는 것을 인정해야 한다. "경력과 연륜으로 승부하면 된다, 기관도 외국인도 실수를 하는 한낱 인간일 뿐이다, 경영학 경제학 전공한 기관 트레이더라고 꼭 돈 번다는 보장 있냐, 명문대 나온 기관 트레이더라고 꼭 돈 번다는 보장 있냐, 기관 트레이더들은 단타 투자자 비슷한 생활양식을 가지지만 난 스윙을 할 것이기에 느긋하게 행동해도 괜찮다, 기관이나 외국인과 싸우는 것이 아니라 같은 개미에게서 이득을 보면 되니까 신경쓸 거 없다".... 그런 망상에 사로잡혀 있다면 자만심이 문제가 아니라 판단력 자체가 흐려진 상태이므로, 파산하기 싫으면 주식은 생각도 하지 말아야 한다.[7]
  
• 공부해야 할 것이 많다 : 세계적인 주식투자자들도 항상 공부를 한다. 설날이나 추석에도 리듬을 잃을까봐 함부로 쉬지 못 하고 계속 경제 상황을 공부한다.
  
• 24시간 주시해야 한다 : 스캘퍼들은 장중에는 점심을 먹지 않고 외출하지도 않으며 화장실도 뛰어서 다녀온다. 장이 끝나고 나서도 휴식을 하는 것이 아니라 새벽까지 그날의 매매를 분석하고 다음날의 계획을 세운다. 이 이야기를 "데이트레이딩이 아닌 스윙이나 중기투자를 하면 장 내내 신경쓰지 않아도 느긋하게 돈을 벌 수 있다" 같은 식으로 해석하려는 경우가 있다. 그건 착각이다. 아주 장기적으로 애플 등 초우량기업에 투자하는 경우라면 별 문제 없지만, 중기투자라 하더라도 큰 돈이 묶여있는 만큼 매도할 때까지는 항상 전쟁터이다. 영국이 브렉시트를 하겠냐 했지만 투표 결과가 그렇게 나와버렸고, 2022년 터질듯 말듯한 러시아-우크라이나 전쟁이 결국 터져버리는 등 세상에 무슨일이 생길지는 아무도 모른다. 전업투자자는 돌발상황 발생시 기관이나 외국인보다 훨씬 불리한데, 그 사람들 밑에는 RA가 딸려 있어서 밤중에 급변상황이 터지더라도 다음날 아침에는 대응할 방법이 보고로 올라오지만 전업투자자는 급변상황 대응도 혼자 해야 한다. 예를 들어 해외 투자자가 오늘 별일 없겠지 하고 잠들었는데 밤에 미국에서 무슨일이 생겼다면 대응이 어렵다.
  
• 소액으로 꾸준히 연습을 해야한다. : 고수들이 항상 강조하지만 특히 단타일수록 소액으로 2~3년의 연습하면서 시장에 적응하는 과정이 필요하다. 아무리 자본금이 많아도 자본을 늘릴수 있는 실력이 없으면 마이너스 계좌행이다. 단돈 만원이라도 소액으로 꾸준히 연습을 하면서 시장에 충분히 적응하고 자기만의 확실한 수익모델이 나오기전까지는 함부로 계좌규모를 늘려서는 안된다.

• 빚이 있는 사람, 단시간 내에 큰 수익률을 내야만 한다는 압박감에 시달리는 사람 : 빚이 있어서 힘들면 이종룡처럼 일을 해서 빚을 갚을 생각을 해야 한다. 하지만 일을 해서 빚을 갚는다는 것은 너무 힘들어 보이고, 그래서 "빚을 갚아야 하니까 독한 마음으로 주식투자를 해서 목표치까지 불려야 한다"라는 허황된 생각을 갖는 경우가 있는데, 마음가짐을 달리 하고 시간을 많이 쏟고 열심히 들여다본다고 수익률이 늘어나지 않는다. 일반인의 경우 손해볼 가능성이 더 높다. 소액 계좌는 수익률로 승부를 봐야하고 거액 계좌는 안정성으로 승부를 봐야 한다.

• 사기꾼 : '이렇게 하면 돈을 벌 수 있다'라는 정보 제공 중에는 투자자를 미끼로 삼아 돈을 오히려 벌어내려는 사기가 섞여 있다. 정보제공을 해준다 강의를 한다면서 돈을 받아내지만 제대로 예측하지 못하고, 장외시장 주식을 사면 오를 수 있다고 하지만 실제로는 자신이 갖고 있는 싸구려 주식을 비싸게 팔려는 속셈이다. 주가 조작 작전을 펼치거나 거짓 찌라시를 SNS로 퍼뜨려 이익을 노리기도 한다. 이런 부류들을 조심하자.

• 만약 사업을 말아먹은 사람 중 위 이유를 하나라도 가지고 있는 사람이라면, 주식 투자자가 되는 것은 생각하지 말아야 한다.
• "경기가 어려워서, 정부 정책이 바뀌어서 사업이 망했다"라고 생각하는 사람들은 절대 주식에 뛰어들면 안 된다. 주식투자자는 불황이나 정부 정책에 의해 웬만한 사업보다 훨씬 큰 피해를 입기 때문이다. 경기가 어려울 때 대응할 능력이 없었다고 자인한 사람들이 어떻게 주식투자를 성공시키겠는가? 자기 자신의 잘못을 인정할 줄 알고, 능력이 부족하면 부족한만큼 노력해서 공부를 할 줄 알아야 주식투자자로서 기본 자질이 있다.

• "사업을 하려면 복잡하고 어려우므로, 공부하기 쉬운 주식투자 쪽으로 하겠다"라고 생각하는 경우도 절대 주식에 뛰어들면 안된다. 자영업 중 헬게이트로 소문난 요식업 조차도 3년 생존율이 10% 가량으로 전업투자자보다 훨씬 높다.

4.2. 투자에 뛰어든 후의 대처 방안

5. 초보 전업투자자의 행보

6. 분류

6.1. 전업 트레이더

6.2. 가치투자자

7. 나무위키에 등재된 전업투자자

• 김봉수 (한국)
• 냉철tv (한국)
• 배용준 (한국)
• 주덕 (한국)
• 지오 (한국)
• 창원개미 (한국)
• 한정수(1992) (한국)
• BNF (일본)
• 마이클 버리 (미국)
• 워렌 버핏 (미국)
• 제시 리버모어 (미국)
• 조지 소로스 (미국)
• 짐 로저스 (미국)
• 캐서린 우드 (미국)
• 피터 린치 (미국)