전기통신금융사기

{{{#!wiki style="margin: -7px -10px;" {{{#!wiki style="margin: -6px 0px; display: inline-table;"	<tablebordercolor=#fde1f4,#312030><tablebgcolor=#fde1f4,#312030>	}}} {{{#!wiki style="margin: -5px -2px; display: inline-table;"	<tablebordercolor=#fde1f4,#312030><tablebgcolor=#fde1f4,#312030> 대한민국 형법(刑法)	}}}}}}
{{{#fff {{{#!wiki style="margin: 0 -10px -5px;" {{{#!folding [ 펼치기 · 접기 ] {{{#!wiki style="margin: -6px -1px -11px"	총론 總論	서론	<colbgcolor=#fff,#1c1d1f>죄형법정주의(명확성 원칙) · 형법의 적용범위
범죄론		구성요건 (주체 / 객체 / 행위 / 고의(확정적 고의, 미필적 고의) / 목적범 / 과실 / 부작위범 / 인과관계 / 착오 / 결과적 가중범 / 양해) · 위법성 (정당행위 / 정당방위 / 긴급피난 / 자구행위 / 피해자의 승낙) · 책임 (책임능력(형사미성년자, 심신장애, 원인에 있어서 자유로운 행위) / 책임형식(고의, 책임과실) / 위법성의 인식(착오, 위법성 조각사유의 전제사실에 대한 착오) / 기대가능성) · 예비·음모 · 미수 (장애미수 / 중지미수 / 불능미수 / 불능범) · 공범 (공동정범 / 간접정범 / 교사범 / 종범) · 동시범
죄수론		일죄 (법조경합 / 포괄일죄) · 수죄 (상상적 경합 / 실체적 경합)
형벌론		종류와 경중 · 형의 양정 (누범 · 작량감경 · 추징 · 몰수) · 선고유예 · 집행유예 · 집행 · 양형기준 · 가석방 · 시효 · 실효 · 보호관찰 · 수강명령 · 사회봉사명령
각론 各論	국가적 법익	내란 · 외환 · 국기 · 국교 · 공무원의 직무 · 공무방해 · 도주와 범인은닉 · 위증과 증거인멸 · 무고
	사회적 법익	공공의 안전과 평온 · 폭발물 · 신앙 · 방화와 실화 · 일수와 수리 · 교통방해 · 먹는 물 · 아편 · 통화 · 유가증권, 우표와 인지 · 문서 · 인장 · 성풍속 · 도박과 복표
	개인적 법익	살인 · 상해와 폭행 · 과실치사상 · 낙태 · 유기와 학대 · 체포와 감금 · 협박 · 약취, 유인 및 인신매매 · 강간과 추행 · 명예 · 신용, 업무와 경매 · 비밀침해 · 주거침입 · 권리행사방해 (친족상도례) · 절도와 강도 · 사기와 공갈 · 횡령과 배임 · 장물 · 손괴
	기타 개념	흉기 · 위험한 물건 · 위계 · 이득 · 피해자 특정성 · 위요지 · 전기통신금융사기
공법 ｜ 민사법 ｜ 형사법 ｜ 행정법 ｜ 현행 법률 [[틀:대한민국 헌법|{{{#!wiki style="display: inline; padding: 2px 3px; border-radius: 3px; background: #e3f7f5; font-size: .9em;"			}}}}}}}}}}}}

1. 개요

2. 특징

3. 예방 및 대처법

3.1. 개인이 보복, 응징하는 경우

4. 유형

4.1. 보이스피싱

4.1.1. 기본 레퍼토리

• 카드 또는 세금이 연체되었습니다.
  공과금도 노리는 사례가 있다. 요금이 미납되었다고 문자가 오더라도 주소를 클릭하거나 쓰여 있는 전화번호로 전화하지 말고[13] 홈페이지를 검색해 들어가거나 고객센터에 연락해서 확인하자. 카드 명세서는 인터넷 고지서나 우편으로, 세금은 우편으로 통지서가 오는 것이 보통이다. 하다못해 그냥 냅두면 금융사에서 알아서 전화가 온다. 은행이나 카드사는 대금을 제날짜에 갚지 않는 사람을 절대 그냥 두지 않는다.

• 국세청(또는 세무과)에서 세금을 환급해 드립니다.
  이 때문에 아무리 소액이라도 우편을 보내야 사람들이 응대를 하며, 진짜로 환급액이 나와도 안 찾아가는 경우가 부지기수다. 사실 세금 환급금이 나오는 경우는 극히 드물다. 가장 흔한 경우가 연말정산 차액인데, 이것도 월급통장으로 2/3월 중 알아서 지급되는 부분이고 나라에서는 본인이 권리행사해서 찾아가면 그만 몰라서 안 찾아가면 그게 오히려 이득이라 굳이 연락해서 세금을 찾아가라고 하지는 않으니 나라에서 세금 돌려줄 부분이 있다고 하면 우선 의심부터 하고 국세청에 직접 전화해 정확히 확인을 하는 것이 좋다.

• 기존에 사용하시던 인터넷이 구형 모델이라 신형 LG 셋톱박스로 무상교체...
  100% 사기다. 사업장은 돈벌려고 인터넷 서비스를 파는 거지, A/S 약관에 명시한 게 아닌 이상 절대 무상으로 해주지 않으며, 하물며 타 통신사로 무상으로 바꿔주는 건 더더욱 말이 안 된다. 자기들 고객 뺏기는 꼴인데... 더군다나 이런 걸 무심코 수락해 버릴 경우, KT, LG 두 곳에서 인터넷 비용을 걷어가는 불상사가 터진다.

• 이벤트에 당첨이 되어 상금을 지급합니다.
  본인이 손수 응모를 했든 안 했든 여부에 상관없이 일단 의심은 필수다.

• ㅇㅇ은행인데 보안 승급을 위해 해당 계좌로 돈을 옮기세요.[14] 혹은 비밀번호를 알려주세요.
  금융기관에서는 상대방에게 절대로 비밀번호를 요구하지 않는다. 비밀번호를 입력해야 하는 경우는 ARS를 통한 철저한 절차부터 꼭 거쳐 본인이 직접 입력하도록 하지 절대 4자리를 냅다 쌩으로 불러달라는 요구는 하지 않는다. 요즘에는 특정 사이트로 계좌 신상을 입력하라는 유형도 존재한다. 금융감독원 사칭 사이트 사기가 대표적이다.

• ㅇㅇ은행인데 마이너스 통장을 만들고 싶으면 1번을 누르세요.
  마이너스 통장이 필요한 이들에게는 정말 혹해지는 전화. 하지만 실제로는 시중은행 그 어디도 전화로 마이너스 통장 개설을 권유하는 영업을 하지 않는다. 계좌개설은 본인이 금융기관을 직접 방문하거나 모바일이나 인터넷뱅킹 등 전자금융으로만 가능하다. 사례.

• 고소를 당했다. or 경찰서(검찰청) 출두 요청에 응하지 않았다.
  고소를 당하는 경우 경찰서에서 100% 연락이 오기 때문에 속기 쉽다. 휴대폰에 따라 케바케지만, 무음이 되어 있어도 소리, 진동으로 바뀌거나 기존 연락 오는 것과는 다른 배경으로 연락이 오기도 한다. 전화가 왔는데 똑같은 이야기만 줄창 반복하거나 "(지역번호)-000-0000"으로 오지 않는 경우 의심부터 해 보는 것이 좋다. 이 외에도 사건조회를 해보라며 URL을 보내는 경우가 있는데, 이 경우에는 깔끔히 무시해주는 게 답이다. 심지어는 잘 짜여지고 전문 법적 표현들이 가득한 경찰청장/검찰총장 직인까지 찍힌 위조공문을 (이메일 등으로) 전달하는 경우도 있다. 직인 찍혔다고 무작정 다 믿지 말자.[15][16] 처음부터 돈을 요구하지 않고 당신이 고소당했고 현재 피의자 신분이고 등등 여러 스토리를 쌓아가지만, 결국 한참 후에 계좌이체를 요구하기 위한 신뢰를 미리 쌓아두려는 밑작업에 불과하다.
  
  폰이나 컴퓨터에 해킹 프로그램이 설치된 경우, 위 같은 방법이 통하지 않을 수 있다. 지역번호를 변조하거나 제대로 된 국가기관 사이트에 들어가는 것을 낚아채서 가짜 사이트로 유도하는 경우도 있다. 심지어 카카오톡 통신 내역 등을 실시간으로 파악하여 '지금 누구한테 연락했어요? 비밀 유지 협조 안 해 주시면 곤란합니다'는 식으로 사이버 수사까지 진행 중임을 어필하여 정보 검색이나 도움 요청을 차단하기도 한다. 따라서 이런 상황이라면 전혀 상관 없는 다른 PC나 다른 사람의 휴대폰 또는 공중전화 같은 아날로그 전화로 확인해 보자.
  
  가장 확실한 방법은 인근 경찰서 또는 검찰청을 직접 방문해서 확인해 보기. 아무리 시간이 아깝더라도 피싱에 속아 넘어가 금전적, 정신적 손해를 보는 것보다는 낫다. 그런데 피해자가 경찰서를 직접 찾아가 경찰관에게 전화를 바꿔주기까지 하며 확인하려 했지만 입에 침도 안 바르고 끊임없이 교묘하게 거짓말을 계속한 범인에게 그 경찰관이 속아버려서 끝내 피해를 당하고 만 사례가 나왔다. 또한 출두 요청은 항상, 반드시, 언제나 우편이 발송되므로 우편 온 게 없다면 일단 의심부터 하고 보자. 하도 보이스피싱이 판을 치다 보니 경찰에서 진짜 출두 요청을 보내더라도 가급적 서면으로만 보내며, 설령 전화를 하더라도 서면부터 일단 받고 난 다음에 연락이 오는 경우가 태반이다. 그런데 가짜 우편을 보내는 일당들도 등장해버렸다.

• 안녕하십니까? 우체국입니다. 귀하의 소포(주로 카드)가 반송되었습니다.
  이러한 보이스피싱 때문에 우체국이 지출한 행정 비용이 상당히 크다. 그리고 한국에서 카드 배송은 카드 전문 배달업체가 주로 배달한다.[17]

• 당신의 계좌가 금융범죄에 노출되었으니 안전계좌로 이체하세요
  대검찰청이나 서울중앙지방검찰청을 사칭하는 경우가 가장 많다. 사이트(혹은 IP라고도 한다)를 불러주고 거기에 조회를 위해 개인정보를 입력하라고 한다. 주저하거나 하면 "검찰이 우습게 보이냐, 공무집행방해로 콩밥 먹어볼 테냐, 내가 서울00지검의 검사 000다, 삐딱하게 나오는 걸 보니 당신이 범죄에 노출된 게 아니라 그놈들과 한패 아니냐?" 등의 공갈협박을 대놓고 곁들인다. 이러한 레퍼토리가 만화, 영화, 드라마 같은 극적인 연출이 필요한 곳에서 자주 쓰이다 보니 묘하게 현실감을 느끼고 속는 사람들이 있다. 특히나 이 유형은 밑의 지능형 범죄와도 결합되는 경우가 많다.
  
  하지만 아무리 권력이 강해보여도 일단 검찰과 경찰은 다 엄연한 국가공무원 신분이다. 일반 시민에게 일개 공무원이 저 따위로 말하는 건 절대 불가능하다. 아무리 지위가 높아도 일반 시민 상대로 탁 까놓고 반말은 절대로 못 한다. 그게 경찰청장이나 검찰총장이라도 말이다.[18] 그리고 기본적으로 무죄추정의 원칙이 있으므로 판결(선고) 이전에 저 따위로 예의없이 발언한다면 오히려 공무원 본인이 징계를 받는다. 피의자(피고인)라도 검사 본인의 입장에서는 민원인이나 마찬가지기에 무조건 존댓말로 응대하며 절대 반말로 하대하지 않는다는 것을 명심해두자.
  
  위에서 설명한 '고소를 당했다'로 시작해서 본인이 피해자일 경우 이미 개인정보가 노출된 것이니 범인들이 내 계좌의 돈을 인출하거나 대출을 받아버리는 등의 2차, 3차 피해를 막는 게 중요하다고 하며, 피해를 막기 위해 금융감독원에서 발급한 가상 계좌(국가 안전 계좌)[19]로 돈을 이체하라고 하기도 한다. '범인 일당 중 은행권 관계자가 있으므로, 부득이한 사정이 없는 한 은행에는 방문하지 말고 비대면 거래(인터넷 뱅킹)로만 계좌이체 등을 진행할 것'을 안내한다. 검찰청이나 금감원에 전화해서 진위 여부를 확인해볼 기회를 주기도 하고, 그렇지 않더라도 의심이 들어서 확인하려고 한다면 문제의 전화를 받은 그 전화기는 절대 쓰지 말자. 폰에 이미 해킹 앱이 깔려 있어 해당 번호로 연락해도 다 공범들이 전화를 받고 피싱 상황에 대해 '피싱이 아닙니다. 맞습니다. 정상입니다'라고 당신에게 거짓말을 할 가능성을 배제할 수 없다. 그러므로 전화기를 빌리든 유선전화를 쓰든 밖에 나가 공중전화를 찾든 해야 한다.[20] 2020년 열린, '누가 보내준 수상한 검찰 관련 문서를 찍어 보내주면 연중 24시간 연결되는 담당 수사관이 서류를 확인해주는' 콜센터에서도 이 점을 강조하며 '다른 전화기로 확인할 것'을 홍보할 정도다. #
  
  덧붙여서 이름의 어감 때문인지 아니면 권위 때문인지 검사를 사칭하기 위해서는 "특수부 검사"라는 직함을 주로 사용하곤 하는데, 특수부는 2019년에 이미 폐지되어서 현재는 존재하지 않으니 참고하자. 자신을 특수부라고 지칭한다면 무조건, 100% 사칭, 보이스피싱, 장난전화, 사기다.
  
  안타깝게도 이런 사례에 당해서 자살까지 한 피해자도 있다. 2020년 초에 일어난 사건인데, 범인들은 무려 11시간 동안이나 전화 응대자를 바꿔가며 '당신이 피해자가 맞단 걸 증명하려면 우리가 시키는 대로 따라야 한다. 전화 끊기면 바로 수배되고 2년 이하 징역 처벌받는다' 등 갖은 을러대기와 다그침으로 피해자를 조종했고, 비극적이게도 피해자 김후빈 씨[21]는 피해 후 누구에게도 말하지 못하고 끙끙 앓기만 하다 스스로 세상을 등졌다. 이는 돈을 몽땅 다 잃은 게 원통해서라거나 본인의 처지가 한심해서가 아니라 비극적이게도 끝끝내 자신이 사기를 당했다는 것조차 알지 못한 채 정말로 검찰이 연관되어 있는 줄로만 알고 두려워해서였다. 계속 통화를 하다 피해자가 실수로 통화가 끊겼고, 돈을 챙긴 일당들이 굳이 연락하지 않고 그대로 연락을 끊어 버렸는데, 끝까지 사기인 걸 몰랐던 그는 꼼짝없이 자신이 실수한 것 때문에 처벌을 받을 거라 믿었고[22] '누명을 쓴' 억울함에다 취준생이었던지라 '난 이제 전과자로 전락하겠지. 그래서 아무데도 취직도 안 되고. 그럼 부모님께 폐만 끼치겠지? 나는 이제 인생을 망쳤구나!'하고 절망했던 것.[23] 피해자가 느꼈던 절망은 고작 몇백만원의 돈을 잃은 정도에서 온 것이 아니라[24] 자신의 꿈(그는 연구직공무원을 준비했다. 그런데 공무원이 되려는 사람이 '전과'가 있으면...)과 그걸 위해 준비했던 시간과 노력이 통째로 물거품이 되고 평생의 설계가 모조리 날아갔다고 생각한 데서 오는 상상을 초월하는 끔찍한 수준의 압박, 글자 그대로 인생을 망친 절망이었던 것이다. 유가족이 청와대 국민청원에 "김민수 검사"를 꼭 잡아달라며 글을 올려 화제가 됐고 동년 11월 초에 일당 중 상당수가 검거됐다고 한다. 그리고 2021년 4월, 문제의 전화 목소리의 주인공인 '가짜 김민수 검사' 사칭 사기범 역시 부산경찰에 의해 검거됐다.[25] 검찰은 징역 13년을 구형했으나, 정작 1심 선고는 그 절반도 안 되는 6년형이었다. 그가 피해자를 죽게 만들고 손에 쥔 돈은 420만원 중 50만원이 그의 몫이었다고 한다. 고작 이 푼돈이 사람 목숨값이 된 셈. 게다가 본인도 자식이 있었음에도 피해자와 유족에 대한 제대로 된 사죄나 반성은 없이 자신의 중학생 아들을 언급하며 그저 동정심과 선처를 구걸하는 모습만 보였다.[26]
  
  
  11시간 사례를 뛰어넘는 초장기 작전도 있다. 무려 3주일 동안 거듭 전화를 걸며 피해자를 속이는 등. 몇 주 단위의 장기간으로 계속 이런 연락을 받다보면 홀릴 수밖에 없다.

• ○○○ 고객님의 차량이 단속적발 되었습니다. speedcheck 확인 후 처리바랍니다.
  보통 고지서가 날라온다.

• 당신의 이름이 도용되어 대포통장이 만들어졌다.[27]
  은행에 물어보는 게 빠르다. 하지만 이런 수법은 계속 피해자의 휴대폰에 전화를 걸어서 전화를 못 걸게 만드는 수법을 병행하기도 한다.

• 당신의 아들/딸이 심하게 다쳤다.

• 당신의 아들/딸을 데리고 있다.(살려달라며 비명을 지르는 어린이 소리 녹음) 그런데 정작 자식들이 바로 옆에 있다면?? 오히려 자식이 성인인 경우일지도?

• 군대에 있는 당신 아들이 다쳤다.
  이 경우는 군인의 개인정보를 이용했다는 점, 그리고 아들의 상태를 제대로 파악하기 어렵다는 점, 아들이 상대적으로 부상을 입기 쉽다고 생각하는 부모의 심리를 악용한다. 피해를 보는 병사들이 늘어남에 따라 군에서도 관련 교육을 꾸준히 하고 있으며, 연락이 매우 제한되는 육군훈련소나 사단 신교대, 혹은 후반기교육 학교에서는 대대장급 간부 명의로 지휘서신을 집으로 발송하면서 이에 관한 경고문을 동봉하고 있다. 그나마 2019년부터는 자대에서도 휴대전화 사용이 가능해지면서 많이 나아진 편이나, 장기 영외훈련 등으로 휴대전화 사용이 불가능한 시기에 이 피싱을 당하는 경우가 여전히 있다.

• '여보세요?', '나야', ''누구시죠?', '나라고', '……혹시 XXX?', '그래 XXX', '무슨 일이야?', '급하게 돈이 필요해서 그런데 (후략)' '나 기억나?' '나 알지?' 등등 과거에 같이 있었던 사람처럼 친근하게 처음부터 전화한다. 이 경우에는 주로 노년층과 고령층이 피싱을 많이 당한다. 이 패턴은 온라인게임에서도 종종 보인다.[28]

• '목소리 1: 안녕하세요 XXO학교에 ㅁㅁ 학생의 부모님이십니까? ㅁㅁ 학생의 담임입니다. ㅁㅁ이 오늘 학교를 결석했는데 어쩌구저쩌구...' (잠시 후 다시 전화를 걸어) '목소리 2:ㅁㅁ는 내가 데리고 있다. 살리고 싶다면(후략)'

• OO금융입니다. 고객님 대출 신청하셨죠? 수수료 보내주시면 대출해 줄게요. 혹은 XX은행인데 신용등급 조정 때문에 대출하려면 수수료가 필요합니다.[29]

• ??금융입니다. 신용등급 조정 때문에 통장이 필요한데 통장을 주시면 신용등급 조정해 드립니다.[30]

• 저희 회사는 상품권이나 비트코인 현금화로 무엇을 구매하니 상품권이나 비트코인을 대신 구매해 주시면 됩니다.[31]

• 돈 잘못 입금했습니다. 이 계좌로 돌려주세요.[32]

• 엄마 or 아빠 나 휴대폰 액정 나가서 AS센터에 맡겼어. 폰이 없어서 직원분께 빌린 거니까[33] 문자만 가능해 부탁할 게 있어.
  2010년대 후반부터 노년층 혹은 부모를 대상으로 한 신종 래퍼토리이다. 자신의 자식으로 사칭하여 휴대폰 액정이 나가 직원한테 빌렸다든가 혹은 사이트를 통해 보낸다며 전화번호 불일치와 전화를 받을 수 없는 이유를 합리화하며 연락할 수단이 없다고 생각한 노년층이나 부모들을 속인 뒤 오로지 문자로만 해결하려고 한다. 이들의 부탁은 결론적으로 주민등록증과 신용카드 앞뒷면을 원하는 것이고, 이게 필요한 이유가 대부분 "주민등록증은 회원가입 시 이미지 등록[34]이 까다로워서 잘 보이게 찍어달라. 신용카드는 AS센터에 지불할 비용이다." 등으로 이유를 둘러댄다. 특히 노년층들은 회원가입을 비롯한 IT기술에 서툴거나 잘 모르는 사람이 많아 요즘 세상이 그렇게 변했나 하고 무작정 보내버리는 경우가 많다. 경우에 따라서는 자신의 부모를 사칭하면서 접근하기도 한다.

4.1.2. 전후 맥락이나 심리를 활용하는 지능형 수법

• 당신의 아들/딸이 심하게 다쳤다. + 전화해도 연락 안 됨
  이 경우는 미리 자녀의 휴대폰 번호를 확보하여 열심히 스팸성 전화를 건 다음 자녀가 휴대폰을 꺼 버린 것[35]을 확인하면 그 다음에 부모의 휴대폰으로 전화를 거는 방식이다. 부모가 의심하여 자녀에게 전화하더라도 통화가 되지 않으므로 범죄자를 신뢰하게 된다.

• 검찰청에 출두하시기 바랍니다. + 실제 검찰 관계자 사칭 + 실제 유명 범죄자와의 개연성 확보 피디수첩 보이스피싱의 내부자들① 보이스피싱의 내부자들②
  이 경우는 미리 사전조사를 통해 실제 검찰 관계자의 이름 및 인적사항을 확인한 뒤, 실제로 수배 중인 유명 금융사기범 등과 피해자를 결부시키는 형식이다. 예를 들어 부산에 살고 있는 피해자에게 "부산 출신의 금융사기범 홍길동 씨를 아십니까? 당신이 해당인과 관련이 있다는 첩보가 입수되어 수사 중입니다. 협조 부탁드립니다." 와 같은 식으로 거짓말을 하는 방식이다. 피해자가 의심하여 인터넷에 관련 사항들을 조회하더라도 전부 실제 검찰에서 조사 중인 사안으로 나오므로, 그리고 같은 고향 출신이라는 점 등이 마음에 걸리게 되므로 범죄자를 신뢰하게 된다. 심지어 《시사인》의 현직 사회부 기자조차 이 트릭에 간단히 속아넘어갔다! #[36][37]

• 대출 가능하니 개인정보 부탁드립니다. + 실제 대출기관 문의 경험자를 대상으로
  이 경우는 실제로 대출기관에 문의했던 고객들의 명단을 입수하여 마치 뒤늦게 대출심사에 합격한 것처럼 위장하여 사기를 치는 형식이다. 실제 본인이 대출기관에 심사를 문의한 경험이 있고, 뒤늦게 합격을 알린다며 기쁨과 죄송함이 교차하는 목소리가 들려오므로 피해자는 범죄자를 신뢰하게 된다. 보이스피싱을 수사하던 전직 경찰관이 자신의 범죄에 고스란히 써먹은 수법. #

• 당신의 계좌가 금융범죄에 노출되었습니다. + 정교하게 만든 가짜 사이트 유도
  이 경우는 단순히 거짓말을 하는 것 이상으로 통화 중에 가짜 은행/관공서 사이트의 주소를 일러주면서 그쪽으로 접속하게 유도하는 방법이다. 가짜 사이트라고는 하지만 그야말로 깔끔하고 그럴듯하게 구성해 놓으므로 피해자는 범죄자를 신뢰하게 된다. 절대 허술한 웹 디자인에 명조체의 번역체 문장들이 있는 게 아니다! 오히려 직관적이고 연푸른색의 근사한 디자인이라서 더욱 믿을 만해 보인다.[38] 역시나 이 경우에도 보안카드 전체 번호를 입력하는 순간 피해자의 통장은 텅텅 비게 된다.

• 부동산 매수자에게 발급할 시세평가서의 비용이 필요합니다. + 부동산 매물을 내놓은 사람에게
  각종 계약관계를 허위로 진행하면서 상대방에게 '잔고증명이 필요하다', '서류발급 비용이 필요하다' 같은 이유를 대며 돈을 요구한다. 대규모의 보이스피싱 조직들은 이를 위해서 각종 대출서류 양식, 금융상품 지식 등에 대해서 꼼꼼하게 정리한 문서까지 만든다고 한다. 이에 더하여 호갱들을 구워삶기 위한 말재주 비법도 공유한다고. (상기 인용문의 링크 출처)

• 검사, 수사관 사칭 + 검사실로 가장한 세트장을 배경으로 한 화상통화
  기존의 검사, 수사관을 사칭하는 방법이 잘 안 먹히자 검사실로 위장한 세트장을 화상통화로 보여주어 그럴듯하게 만들어 1억 이상의 금액을 편취한 사례가 나왔다. #

• 유령 법인 + 취업을 미끼로 한 대포통장 사기
  보통 대포통장 사기는 면접 절차가 생략되는 경우가 많은데 정리하자면 취준생이나 알바생이 면접을 보러 가서 취업이 되었고 급여를 줘야 한다는 이유로 통장 사본을 보낸 뒤 며칠 뒤에 출근했는데 통장이 보이스피싱에 쓰였다는 사실을 늦게 알아챈 경우도 적지 않다.

4.1.3. 착신전환 기능을 악용한 사기

• 심지어는 착신전환 기능을 이용하는 피싱도 발생하고 있다. 경찰병원의 유선전화를 해킹해서 보이스피싱 조직 전화로 돌려놓아 경찰병원을 사칭하는 경우도 있었다. 통신회사 사이트의 아이디와 비밀번호는 은행보다도 더 중요한 것이다. 요즘은 통신사 사이트에서 전화번호를 바꿀 수 있는 경우도 있으니 이것을 조심해야 한다. 어쩌면 이용자 최후의 보루인 통신회사를 농락해서 전화번호를 바꿔 버려 대응할 시간을 못 주는 악질적인 피싱이다. 이 문제로 인해 착신전환시 인증문자는 착신전환을 막아 놓았다지만 허점이 간혹 보인다.
• 대처방법은 통신회사 사이트의 경우 안전한 컴퓨터[39]에서 아이디 자체를 자주 바꿔주는 방법밖에 없다. 그리고 혹시 여러분의 전화로 통신사 인증문자가 계속 오거나 착신전환 등의 문자가 잘못 왔다면 회장과 회의 중이든, 운전 중이면 갓길에 차 세워서라도, 상관없이 아무리 바빠도 만사 다 제쳐놓고 통신사에 바로 전화해야 한다. 옆에서 누가 죽어가는 상황이 아닌 한, 명백한 긴급 상황이다. 정상적인 직장 상사라면 보이스피싱 가능성이 있어서 급히 계좌 정지해야 한다고 하면 전화를 쓰게 해 준다. 휴대폰 분실신고 등의 상담원 연결은 24시간 가능하므로 당황하지 말고 즉시 휴대폰으로 114에 연결해서 이용정지 등의 대책을 찾아야 한다. 늦어도 3분 안에 모든 조치를 취해야 한다. 이미 은행 비밀번호, 사이트 비밀번호 등은 이쯤이면 99% 털려 있는 상태다. 설령 털리지 않았어도 여러분의 휴대폰을 맘대로 조작할 수 있다면 매우 쉽게 털린다. 전 재산이 다 털릴 수도 있다.
• 우선 114를 눌러서 분실신고 상담원을 연결하여 전화를 정지시켜야 한다. 상담원 연결은 24시간 언제든지 가능하다. 본인인증을 막기 위한 것이므로 일단 전화부터 차단해야 한다. 이후 전화를 빌려서(전화가 차단되었기 때문에) 은행의 경우 보안카드 또는 OTP 분실신고를 한다. 자산액수가 많은 곳부터 하는 것이 좋다. 역시 당직 상담원이 있으므로 24시간 연결 가능하다. 사실 저것만 막아놔도 은행계좌가 털릴 가능성은 절대로 없다. 신용카드 등의 경우도 모조리 재발급받는 것이 가장 안전하다. 은행 영업일이 되면 OTP를 재발급받고 휴대폰을 공장초기화해야 한다.
• 통신사가 다를 경우 114를 누르면 발신 전화의 통신사 고객센터로 연결된다. 혹시 남의 전화를 빌려서 연결해야 할 경우, 또는 사무실 등 유선전화로 전화를 건다면 SK텔레콤은 1599-0011, KT는 1588-0010, LG유플러스는 1544-0010으로 걸어야 한다.[40] 알뜰폰의 경우 해당 사업자의 고객센터 전화번호를 외워두는 것이 좋다.
• 개통하면서 동시에 고객정보 열람 비밀번호를 설정하고 통신사의 아이디와 비밀번호는 다른 사이트와 동일하게 하지 않으면 예방할 수 있다.

4.1.4. 본래 목적을 숨긴 낚시성 전화

4.1.5. 발신자 조작 후 가족으로 사칭 전화

4.1.6. 비트코인 이용 수법

• 비트코인에 대한 관심이 급증한 2017년부터 이를 이용한 새로운 보이스 피싱 수법이 등장했다. 링크 현금과는 달리 인출 한도도 없고 자금 추적이 어렵다는 점을 범죄자들이 이용하고 있다는 것이다.
• 2017년까지만 해도 사기범들이 미리 파악한 개인정보로 피해자 명의의 가상계좌를 만든 뒤 피해자에게 입금을 요구하는 방식이 많았지만, 2018년부터 가상통화 거래 실명제가 실시되면서 사실상 차단됐다. 문제는 가상계좌를 빌리거나 산 뒤 대포계좌로 이용하는 경우인데, 이럴 땐 사기범이 대포 가상계좌를 통해 가상통화를 전달받기 때문에 적발이 어렵다.
• 이로 인해 2017년에는 보이스 피싱 피해 금액이 더 늘어났다고 한다. 링크 이는 기존 수법에 비해 건당 피해 금액이 더 크기 때문이다.
• 사기범들은 각종 대출 수수료 명목으로 피해자들에게 비트코인 선불카드를 살 것을 요구한다. 일부 비트코인 거래소는 사람들이 쉽게 이용할 수 있도록 편의점에서 선불카드를 판매하고 있다. 피해자들이 비트코인 선불카드를 사면 사기범들은 선불카드를 실제 샀는지를 알아야 한다며 영수증을 찍어 보내달라고 한다. 피해자 입장에서는 영수증만 찍어 보내면 되니 의심 없이 사기범이 시키는 대로 한다. 선불카드 실물은 자신이 들고 있기 때문에 설사 사기라고 해도 피해는 입지 않을 거라고 생각한다. 그런데 영수증에 찍힌 핀 번호가 사실은 비트코인을 쓸 수 있는 비밀번호다. 사기범은 영수증에 기재된 핀 번호를 이용해 해당 거래소에서 비트코인을 현금으로 바꾼 뒤 잠적해 버린다. 상품권 사기 수법에서 진화한 수법이지만 수법의 생소함으로 인해 당하기가 쉽다고 한다. 기사

4.1.7. 공공기관 또는 금융기관의 사칭

4.1.7.1. 검찰

4.1.7.2. 은행/금융감독원

4.1.8. 전화 가로채기

4.2. 문자결제사기(스미싱)

4.2.1. 스미싱 오인 가짜 메시지

4.3. 메신저(카카오톡 등) 피싱

4.3.1. 주식 '리딩방' 채팅 사기

4.4. 해킹

4.4.1. 피싱 사이트

4.4.2. 와이파이 해킹

4.4.3. 파밍

4.4.4. 큐싱

4.4.5. 기타 해킹을 동원한 사기 수법

4.5. 중고거래 피싱

4.6. 불법 촬영 유포 협박(몸캠피싱)

4.7. 이벤트성 사기

4.8. 현금 수거책 알바 사기

4.9. 통장 협박

4.10. 인스타그램 대리베팅(온라인 카지노) 사기, 재테크 부업 사기

예시 [ 펼치기 · 접기 ]

>자산관리사 ○○○

매일 1% 성공하도록 도와드립니다
평소에 재테크,부업에 관심있으신분
걱정마세요 초보자를 위한 꿀팁이 가득하답니다
문의는 하단 상담링크를 클릭해주세요~

🍀재테크💰부업💰
🍀누구나 손쉽게 할 수있는💰부업💰
🍀하루 2시간만 투자 수익 10배이상
🍀폰하나로 억대연봉 가능
🍀당일결제 100%보장
아래 링크 클릭시 즉시 무료 상담 가능👇👇👇

💹부업으로 본업보다 벌어 인생 역전시키자
💯 엔지니어가 승률 💯의 설정
🏆프로에 맡기고 리스크 제로로 확실히 벌자
💱자금운용 효율화 극대화 재테크

🌸시간제약 없이 일하고 대기업연봉
🌸궁금한 점은 혼자 고민말고 언제든 문의하세요
🌸절대 손해는 없다는 거 들어보면 알거에요
🌸하단 링크로 편하게 문의하세요

해낼 수 있어요!
끝까지 잘해낼수있도록
제가 도와드릴거에요
자세하게 알아보고싶다면
편하게 상담부터 받아보세요 💗
💲 실시간 문의는 본계정 프로필 링크로

💒네식구 소소한 일상☆속⭐행복찾기
* "초보자","육아맘","직장인","대학생" 대환영!!ღ
* 경험이 없어도 누구나 가능한 일이에요🎯
* 처음부터 끝까지 책임지고 1:1 멘토링 해드립니다!!
⏬예약문의는 아래 링크 클릭⏬

슬기로운 엄마 일상
╭┈ 👉🌿문의 본계정: @(계정ID)
│ ; 💗*힘든 건 딱 질색, 몸 편하게 맘 편하게*
│ ; 💗'제대로 된 방법'으로 시작하세요!!
╰💌참고로 DM문의보다 오픈톡,답장이 더 빠릅니다💌*⁀➷

착한여자,착한주부,착한엄마
👉👉문의: 본계정 @(계정ID)
*유일무이 핫프로젝트!!
*저희만의 루트와 노하우!!
*맞춤형 1:1 케어까지!!
*근심+걱정은 nonono!!

---

인스타그램 대리베팅 사기성 계정이 자주 사용하는 프로필 소개글 패턴들을 모은 글이다. '재무설계사', '자산관리자', '억대연봉', '제태크', '부업', '본계정'이라는 단어를 사용하는 계정들은 당신의 등골을 하나도 남김없이 빨아먹는, 그러니 당신의 통장 안 금액을 모두 빼앗을려고 시도하는 100% 사기성 계정이다.

• 관련 링크
• 인스타그램 대리배팅 사기를 당했습니다.,일자 불명, 로톡
• 인스타 대리배팅 사기당했네요, 2023년 3월 경, 로톡
• 인스타 대리배팅 사기당했습니다, 2022년 경, 로톡
• 인스타 '대리배팅' 사기 활개…"고수익 보장에 1000만원 날려", 2022-10-14, 월요신문

4.11. 딥페이크 피싱

4.12. 로맨스 스캠 온라인 만남

• 관련 방송 - 외로운 당신에게, 신종 로맨스스캠 사기 - KBS 추적 60분

5. 기타

5.1. 발신번호 변작 중계기

5.2. 보이스 피싱 유형별 피해자의 연령, 성별 분포

6. 조직검거(중국)

6.1. 김군일파

6.2. 임ㅇㅇ

6.3. 한국인 최 ㅇㅇ, 중국인 이 ㅇㅇ

6.4. 청도 기반 조직

6.5. 하니안성 싼야 기반 조직

6.6. 조작 관리책

6.7. 가상계좌 유통조직

6.8. 대출 관련 콜센터 관리자

6.9. 불법유심 유통판매조직

6.10. 구직사이트 개인정보 보이스피싱 조직에 제공

6.11. 영화 ‘시민덕희’ 총책

7. 조직검거(필리핀)

7.1. 민준파

7.2. 콜센터 운영 40대

8. 보이스피싱의 폐해와 심각성

8.1. 피해자에 대한 잘못된 인식

9. 가담자들의 말로

9.1. 인출책/운반자

9.2. 기망책/콜센터

9.3. 가해자들의 주요 국적

10. 결론

11. 관련 문서

• 로맨스 스캠 - 보이스피싱과 수법은 비슷하나 로맨스스캠은 보이스피싱도 일반 사기도 아닌, 직거래 사기로 분류된다.
• 메신저 피싱
• 비키퍼 - 주인공이 보이스피싱 조작을 응징하는 영화이다.
• 스캠코인
• 장난전화
• 폰지사기
• 투자 사기